Les meilleurs stablecoins , guide
Les stablecoins sont des actifs numériques qui visent à maintenir une valeur stable par rapport à une devise fiduciaire ou à un actif sous-jacent. Ils sont considérés comme une liaison entre les finances traditionnelles et le monde de la crypto-monnaie en rapide évolution. Les stablecoins offrent une stabilité de valeur pour les applications de paiement et d'investissement tout en permettant des transactions rapides et transparentes dans la crypto-monnaie.
Il existe plusieurs types de stablecoins, comme ceux garantis par des actifs réels, ceux basés sur des algorithmes pour maintenir la stabilité et ceux soutenus par un écosystème de crypto-monnaies. Chaque type a ses avantages et inconvénients, il est donc important de les comprendre avant de choisir un stablecoin pour une utilisation particulière.
En résumé, voici quelques exemples de stablecoins et leurs inconvénients potentiels :
-Stablecoin garanti par des actifs réels : Tether (USDT) est un exemple garanti par une réserve de devises fiduciaires telles que l'USD. Inconvénient potentiel : dépendance à la fiabilité de la partie qui gère les réserves d'actifs réels.
-Stablecoin basé sur des algorithmes : DAI est un exemple basé sur des algorithmes pour maintenir la stabilité. Inconvénient potentiel : dépendance à la qualité et fiabilité du code sous-jacent.
-Stablecoin basé sur un écosystème : Binance USD (BUSD) est un exemple soutenu par Binance, une plateforme de crypto-monnaie majeure. Inconvénient potentiel : dépendance à la fiabilité de la plateforme et de son écosystème.
Quelques avantages:
-Les stablecoins ont apporté une solution aux problèmes fiscaux dans de nombreux pays. Auparavant, certains états imposaient les transactions entre la monnaie fiat et les stablecoins. Cependant, la France ne fiscalise désormais que les transferts de crypto-actifs vers de la monnaie fiat.
-Ils offrent également une solution intéressante pour les personnes souhaitant éviter les fluctuations de la volatilité sur les marchés financiers. En effet, les stablecoins sont conçus pour maintenir une valeur stable, généralement indexée sur une devise fiat ou une réserve de métaux précieux. Cela signifie que leur valeur ne varie pas considérablement au fil du temps, ce qui les rend plus fiables que les autres actifs numériques, tels que les cryptomonnaies. Ainsi, en période de forte volatilité, il peut être judicieux de se tourner vers les stablecoins pour protéger son portefeuille d'investissement. De plus, les stablecoins sont souvent plus faciles à utiliser et à échanger que les autres actifs numériques, ce qui les rend plus accessibles pour les investisseurs débutants.
-Lorsque les prix fluctuent sur les marchés, les investisseurs peuvent tirer parti des stablecoins pour réaliser des gains. En achetant des stablecoins lorsque les prix sont bas, ils peuvent ensuite les échanger contre des actifs plus chers lorsque les prix augmentent, ce qui peut leur permettre de réaliser des bénéfices. Les stablecoins offrent une certaine stabilité par rapport aux autres actifs, ce qui en fait un choix attrayant pour les investisseurs qui cherchent à minimiser les risques tout en maximisant les gains potentiels. C'est pourquoi de plus en plus de personnes choisissent de passer sur les stablecoins pour acheter à des prix plus bas et réaliser des gains conséquents.
-Le staking de stablecoins offre de nombreux avantages pour les investisseurs. Tout d'abord, cela permet de gagner des intérêts sur ses actifs en les bloquant pour une période déterminée. Cela peut se faire facilement, sans avoir besoin de compétences en matière de trading ou de connaissances approfondies sur les marchés financiers.Le staking de stablecoins est considéré comme étant plus sûr que le staking de crypto-monnaies volatiles, car le prix d'un stablecoin est stable. Les stakers sont donc moins exposés aux risques liés à la volatilité des prix.
Les stablecoins les plus populaires, Mon top 5:
Tether (USDT)
Tether, est le plus grand projet de stablecoin sur le marché, avec une capitalisation de plus de 67 milliards de dollars. Lancé en juillet 2014, il a été conçu pour maintenir la parité avec le dollar US. Tether Limited, qui émet le token, est également le propriétaire de la plateforme Bitfinex.
Cependant, des questions ont été soulevées quant aux réserves réelles de Tether Limited, et il a été admis que seulement 74% des USDT émis disposent d'un collatéral. De plus, Tether a été accusé de manipuler les cours de la cryptomonnaie, notamment du Bitcoin, via la plateforme Bitfinex.
Avantages :
Plus grand projet de stablecoin sur le marché
Pionnier sur le segment des stablecoins
Inconvénients :
Des interrogations quant aux réserves réelles de Tether Limited
Accusations de manipulation de la valeur des cryptomonnaies via la plateforme Bitfinex.
L' USD Coin (USDC) un stablecoin de chez Circle , il est considéré comme le deuxième plus grand projet de stablecoin avec une capitalisation boursière d'environ 52 milliards de dollars.
Cette monnaie stable fonctionne selon le même principe que Tether, où chaque USDC émis doit être couvert par un montant équivalent en réserve.
Introduit sur le marché crypto en 2018, l'USDC est largement utilisé dans la finance décentralisée et plus de la moitié de la circulation de cette monnaie est actuellement verrouillée dans des contrats intelligents.
Les avantages de l'USDC incluent un audit qui permet de valider la garantie à 100% des tokens émis, ainsi que le fait qu'il soit porté par des organismes fiables tels que Coinbase et Circle. Cependant, il est considéré comme un stablecoin centralisé.
Le Binance USD (BUSD) est le stablecoin développé par la plateforme Binance et son écosystème. Il maintient une parité avec le dollar américain et est considéré comme un stablecoin centralisé. Il a été créé en collaboration avec Paxos et est soumis à des audits réguliers par Withum. Avec une capitalisation proche de 20 milliards de dollars, il est actuellement le troisième plus gros projet stablecoin et le sixième projet crypto en termes de capitalisation.
Avantages :
Émis par la plus grande plateforme centralisée du monde
Paxos publie régulièrement des audits sur l'écosystème BUSD
Forte capitalisation et reconnaissance importante de la communauté crypto
Inconvénients :
Stablecoin centralisé
Le DAI est un stablecoin collatéralisé entièrement géré par une organisation autonome décentralisée (DAO). Il est basé sur un système de collatéralisation à 100 %, ce qui garantit que chaque DAI émis est couvert par une valeur cryptographique. Le DAI est soutenu par un token de gouvernance, le MKR, qui permet aux détenteurs de prendre des décisions sur des éléments vitaux à la bonne santé du DAI, tels que le ratio de liquidité ou le type de collatéral accepté. Cependant, le DAI a perdu sa place dans le top 3 des stablecoins ces derniers mois. Il présente des mécanismes plus complexes que ceux des stablecoins centralisés.
Le Pax Dollar (PAX) est un stablecoin proposé par Paxos, une société de fintech spécialisée dans les actifs digitaux. Le PAX est un stablecoin centralisé qui est conçu pour conserver la parité avec le dollar américain. Il est soumis à des audits réguliers pour s'assurer de la correspondance entre les actifs détenus et les PAX émis. Le PAX est largement utilisé pour les transactions en ligne et les transferts de fonds rapides et fiables.
En conclusion, lequel est le meilleur?
Centralisé ou décentralisé ? algorithmique ? Il y a de nombreux choix pour les utilisateurs. Bien que tous ces actifs aient le même objectif, à savoir maintenir un prix en relation avec un autre actif, les méthodes pour y parvenir varient. Si la chute de Terra et de son stablecoin UST a jeté une mauvaise image sur les stablecoins algorithmiques, ceux-ci continuent de jouer un rôle central dans le développement des actifs numériques.
Que ce soit pour se protéger de la volatilité ou pour faciliter les échanges sur une plateforme de trading, les stablecoins sont des outils très intéressants. Vous pouvez acheter ces tokens sur la plateforme Bybit, qui propose les principaux projets de stablecoins. Comme nous l'avons vu, ces tokens peuvent également être stakés pour obtenir des récompenses. Cependant, il est important de garder à l'esprit que tout investissement comporte des risques, comme l'a démontré la chute de l' UST. Il est également important de diversifier votre portefeuille en investissant dans différents types de crypto-monnaies.
FAQ :
Qu'est-ce qu'un stablecoin ?
Un stablecoin est une crypto-monnaie qui est conçue pour maintenir une valeur stable par rapport à une devise fiat (comme le dollar américain) ou à un actif (comme l'or).
Quels sont les meilleurs stablecoins ?
Les meilleurs stablecoins peuvent varier selon les critères de chaque utilisateur, mais certains des plus connus incluent Tether (USDT), USDC, Binance USD (BUSD), et DAI.
Peut-on faire du staking de stablecoin ?
Oui, certains stablecoins peuvent être utilisés pour le staking, c'est-à-dire en les déposant sur un protocole de blockchain pour soutenir son fonctionnement et recevoir des récompenses en retour.
Pourquoi les stablecoins chutent ?
Les stablecoins peuvent chuter en raison de la perte de confiance du marché dans la capacité du stablecoin à maintenir sa valeur stable, d'une augmentation de la demande pour la devise sous-jacente, ou de problèmes techniques avec le protocole du stablecoin.
Comment acheter des stablecoins ?
Vous pouvez acheter des stablecoins en utilisant une plateforme d'échange de crypto-monnaies comme Bybit. La plupart des plateformes populaires proposent plusieurs stablecoins différents à choisir. Vous pouvez acheter des stablecoins en échangeant d'autres crypto-monnaies ou en utilisant une devise fiat telle que l'euro ou le dollar américain.
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